Politique de Confidentialité

Dernière mise à jour : 30 mars 2026

La protection de vos données personnelles est une priorité pour Richelieu Patrimoine. Dans le cadre de nos activités de Conseil en Investissement Financier (CIF) et de Courtage en Assurance (COA), nous sommes amenés à traiter des informations vous concernant avec la plus grande confidentialité.

1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données est :
Monsieur Michel Locatelli, agissant pour l'entreprise Richelieu Patrimoine.
Siège social : 3 Allée du grand Cerf, 57330 HETTANGE GRANDE.
Email : michel.locatelli@richelieu-patrimoine.eu

2. Données collectées et finalités

Nous collectons des données via notre site internet (https://www.richelieu-patrimoine.eu/) pour les raisons suivantes :

Formulaires de contact & Newsletter : Collecte de votre nom, prénom, email et téléphone afin de répondre à vos demandes de conseil ou vous envoyer nos actualités patrimoniales.

Obligations réglementaires : Dans le cadre de nos statuts CIF et COA (ORIAS n°25007189), nous pouvons collecter des informations plus détaillées pour répondre à nos obligations de conseil et de connaissance client (KYC).

Statistiques de navigation : Analyse du trafic via des cookies pour améliorer votre expérience sur le site.

3. Base légale du traitement

Le traitement de vos données repose sur :

Votre consentement (pour la newsletter et les cookies).

L'exécution d'un contrat ou de mesures précontractuelles (demande de bilan patrimonial).

Le respect de nos obligations légales auprès de l'ACPR et de l'ORIAS.

4. Durée de conservation

Prospects : Les données sont conservées 3 ans après le dernier contact de votre part.

Clients : Les données sont conservées pendant toute la durée de la relation contractuelle, puis archivées pendant 5 ans pour répondre aux obligations de conseil financier.

5. Destinataires des données

Vos données sont strictement réservées à l'usage de Richelieu Patrimoine. Elles ne sont jamais vendues à des tiers.
Cependant, pour l'exécution de nos missions, elles peuvent être transmises à :

L'hébergeur du site (OVH SAS).

Nos partenaires institutionnels (compagnies d'assurance, banques, plateformes d'investissement) uniquement après votre accord formel.

6. Cookies

Ce site utilise des cookies. Certains sont essentiels au fonctionnement technique, d'autres (analytiques) nécessitent votre accord via la bannière de consentement Usercentrics présente sur le site. Vous pouvez modifier vos choix à tout moment.

7. Vos droits (RGPD)

Conformément au Règlement Général sur la Protection des Données, vous disposez des droits suivants :

Droit d'accès, de rectification et d'effacement de vos données.

Droit à la limitation et à l'opposition du traitement.

Droit à la portabilité de vos données.

Pour exercer ces droits, contactez Michel Locatelli par email : michel.locatelli@richelieu-patrimoine.eu.

8. Réclamations

Si vous estimez que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez adresser une réclamation à la CNIL (www.cnil.fr). Pour tout litige relatif au conseil, vous pouvez également saisir notre médiateur : SAS CNPM - MÉDIATION-CONSOMMATION.